Термин «мошенничество в Интернете» применим в целом к мошенническим махинациям любого вида, где используются один или несколько элементов Интернета – такие как чаты, е-майл, доски объявлений или веб-сайты – для привлечения потенциальных жертв и проведения мошеннических сделок.
Торговля в интернете.
Наиболее распространенным видом мошенничества в Интернете являются мошеннические предложения, фигурирующие на сайтах онлайновых аукционов. В таких схемах, а также аналогичных махинациях в области розничной торговли обычно предлагаются дорогостоящие товары – от брэндовых марок часов до компьютеров и коллекционных предметов, которые могут привлечь множество клиентов. Такие мошенники предлагают своим жертвам выслать деньги для оплаты обещанного товара, а затем ничего не доставляют или доставляют изделие намного менее ценное, чем то, которое было обещано. Это может быть подделка или просто другой товар.
Предложения работы.
Мошенники часто используют сеть для предложений о работе на дому, которая якобы позволят людям зарабатывать приличные деньги. В таких схемах обычно предусмотрен первичный платеж в размере от 5-10 до нескольких сотен долларов или более, но не предоставляются материалы или сколько нибудь важная информация, необходимые для того, чтобы надомная работа принесла прибыль.
Кража личных данных и мошенничество.
Некоторые махинации в интернете также связаны с незаконным получением и мошенническим использованием чьих-то личных данных.
Как выяснилось в ходе одного федерального процесса в США, ответчики взяли имена и идентификационные номера социального обеспечения офицеров Вооруженных Сил США с официального веб-сайта, а затем использовали более 100 из этих имен и номеров для получения кредитных карт в одном из банков штата Делавэр через сеть интернет.
В другом федеральном процессе ответчики взяли личные данные с сайта федерального органа, а затем использовали эти личные данные для подачи в режиме онлайн 14 заявлений на получение кредита для покупки машины в один из банков Флориды.
Онлайновые инвестиционные схемы.
Действия Комиссии по ценным бумагам и биржам по обеспечению соблюдения законов, а также уголовные процессы показывают, что преступники используют два основных метода манипулирования рынками ценных бумаг для получения личной выгоды. Во-первых, в так называемых проектах “pump-and-dump” («рост и падение») они обычно распространяют ложную и вводящую в заблуждение информацию, стремясь вызвать резкое повышение цен на акции, не пользующиеся спросом, или на акции компаний, не имеющих существенных активов и не ведущих операций (“pump”). Сразу же вслед за этим они продают принадлежащие им акции таких компаний (“dump”), чтобы извлечь значительную прибыль до того, как цена акций опустится до своего нормального обычного уровня. Все остальные покупатели таких акций, не осведомленные о мошенническом характере информации, становятся жертвами такой схемы, как только цена падает.
Во-вторых, в схемах продажи без покрытия, или “scalping” (спекуляциях с небольшой прибылью), используется аналогичный подход – распространение ложной или сфабрикованной информации в попытке вызвать снижение цен на акции определенной компании.
Использованием кредитных карт.
В некоторых схемах мошенничества в Интернете, используются незаконно полученные номера кредитных карт для заказа товаров или услуг по Интернету.
В результате пострадавших двое: продавец электронных товаров, отправивший товар на основании незаконного использования кредитной карты, и владелец карты, у которого сняли со счёта деньги.
