HYIP (High Yeld Invest Program) — это мошенническая инвестиционная компания, чаще всего работающая онлайн, которая маскируется под инвестиционный фонд и предлагает огромные проценты по вкладам. По сути это интернет-пирамида, где инвесторы получают деньги от привлечённых новых участников. Все HYIP-ы лохотроны, т.к. рано или поздно они закрываются.
Как только приток финансов в проекте становиться меньше расходов на выплаты старым вкладчикам, администратор проекта сворачивает проект. Оставшиеся на счетах деньги, он берёт себе. А это за частую сотни тысяч долларов, а если проект работал долгое время и имеет большую аудиторию, то нажива создателя проекта может перевалить и за миллион долларов. Некоторые из интернет-пирамид вообще не выплачивают участникам деньги, а только собирают их себе в карман.
Был когда-то, не так уж и давно, крупный HYIP под названием invex.org. А закрылся он не так, как это обычно у них делается — банальный кидок, забрасывание сайта или его удаление, исчезновение админа… Нет, админ этого hyip’а под занавес отправил всем вкладчикам длинное письмо, в котором подробнейшим образом описал технологию производства такого типа программ, отмывания денег, добытых с их помощью и способов скрытия всех своих следов. Это письмо получило в свое время очень широкую известность, да и сейчас не потеряло свою актуальность. Оно перечитывается на одном дыхании — убедитесь сами!
Конечно, в данном случае речь идет не о hyip’ах-однодневках, админы которых довольствуются наваром, исчисляемым несколькими сотнями или даже парой тысяч долларов, а о «серьезных» проектах, прошедших Due Diligence, с самого начала производящих впечатление компаний, имеющих «реальный» онлайн- или оффлайн-бизнес, охотно предоставляющих скрины документов, подтверждающих это, и реальные адреса и телефоны своей «компании», якобы расположенных на долгую, многолетнюю работу…
Ниже приводится оригинал письма, а вслед за ним — перевод на русский язык
—————————————————
FROM THE INVEX GROUP
«Dear Invex Ltd. Players,
This is a long message and will be the last news you will hear from us… until we open our next HYIP
We want, kindly, recommend you stop losing your time by looking after us. Anyway, for the cyber detectives, here is how we worked.
1- The basis is having 100% false ID documents. For $200 you get a really nice looking pack of documents, even nicer than legal ones
2- We rented a nice apartment with fast internet in a nice city near the sea, with false documents. We then bought a new desktop computer and a new laptop, installed some fresh programs.
3- We opened a bank account with false documents, put some cash on the account, and got a nice true debit card.
4- We opened e-gold accounts and funded them from the bank account above.
5- A bit later we opened e-bullion accounts, funded by… you, idiots who «invested»
OK? Now we have e-gold, internet, a place to sleep, eat etc, all without possibility to track us. A major question was «Must we open a real company». We decided that NO, as people are so stupid that they believe all what they read. And you know what? It is true Invex Ltd. and Lomax Group Corp. are pure fantasy
Okay, let’s go to work now!
1- Opening a domain name and booking a server at the katzglobal scammers’ best place, paying with e-gold.
2- Later, booking a dedicated server and paying with… the debit card coming from the bank account above
3- Renting Prolexic, and paying them by bank transfers from…. an e-gold exchanger The gold came from YOU idiots who «invested»!
To specialists who want to track us by the IP addresses, we kindly recommend you to use Google and look at JAP, Freenet, I2P, TORR, etc. You will understand that our IP come from anywhere in the world, beeing chained between servers who cannot track them. And even if so, the last IP address, the place where we lived, was this nice appartment near the sea, that we left some weeks ago Oh, the computers were given to a charity, after the hard disks were physically deleted
Other pros say «Let’s track the money»! Great idea, but don’t forget that even the ******* muslim terrorists cannot be tracked by the special services
How did we withdraw all your nice donations? That’s easy, thanks to mygcard who supplied us hundreds of anonymous debit cards that our friedns and us used in various countries! Alain Vignard from mygcard received $20.000 cash in hands for helping us to find the ATM with no «$800/day limits», and telling us how to use the cards at the best. Well, Alain tried to scam us later, but that is another story
We also used bank transfers from the best exchangers, who have no problem at all sending $100,000 or $200,000 every 3 days to bank accounts in Panama, the BVI, etc Nice offshore places outside the EU and the US Track the money there, dear friends!
Oh, about exchangers, we worked with one of them from Australia, and where a bit afraid at the beginning, as he wrote on his website that he «verifies ALL data» from his clients. LOL ! His fee is 2%, we kindly offered him 2% more «to preserve our privacy» Look at our dialogue by email:
— HIM: 2% more is a good offer, but is your gold clean? We don’t want to work with scammers.
— US: Of course, what are you thinking? We are honest businessmen and just want to keep a low profile.
— HIM: OK, i can see you are not scammers, just send me the gold and 4% fee instead of the regular 2%.
Thank you mister G. ))
As I am in a very good mood, I will also explain you something: Most of the biggest HYIP are run by us, a professional team. And when other scammers try to enter our market, BING! If they are interesting people we try to buy them, if not DDOS attacks make them shutdown To be sure our rating is the best one, we also pay the admins of a few monitoring programs, including the biggest and «most reliable» (LOOOOL) one!
Our business is to make money. We use 20% of the money we get to help poor and disabled people around each of us, 20% other is given to some «political» associations that fight against ISLAM (Hey guys from the Emirates, Bahrein, Kuwait, etc etc, did you read this? THANK YOU , and the balance is for us.
We have currently a dozen of HYIP running, are going to close some of them, and of course to open new ones! We are working like this since a few years, and all is working fine!
But you know, it IS possible to make profit from HYIP: Just do it QUICKLY! Look: teamaaronshara@bellsouth.net made $6,580 profit with us, including the commissions they got by sending YOU IDIOTS, to Invex. These people are really scumbags: They are making profit by making you lose!
As a clever guy told in some forum, «there were no guarantees, so no need to cry». YEP! We NEVER gave any guarantee to ANYBODY (unless Titanium plans, and you should notice that THESE guys do NOT cry on your forum, try to guess why…!), we even recommended those who ask for guarantees to go to their local bank They didn’t? THEIR CHOICE!
When reading your forum and others, we really laugh! So, most of you were already scammed by other HYIP? By our HYIP maybe Anyway, it seems that you don’t understand what a teenager is able to understand! So, you continue to «invest» here and there, and that is good… FOR US! For you, I am not sure When I see a GREAT SPECIALIST, the «Andrewunknown», proudly saying that he lost $40,000 into Invex but that he will recover from other HYIP, WE ARE LAUGHING, FALLING FROM OUR CHAIRS )))) Moreover in his list of «no ponzi», LOL, some of them are from us ))))
—————————————————
Вот перевод этого письма на русский язык.
ОТ INVEX GROUP
Дорогие игроки Invex LTD!
Перед вами длинное послание, и это будет последняя весточка от нас… до тех пор, пока мы не откроем следующий HYIP. Мы настоятельно советуем вам не терять свое время, пытаясь отыскать нас. Специально для кибердетективов рассказываем, как работаем
1 — Основа всего 100% фальшивые документы. За $200 можно выправить прекрасный пакет документов — выглядят лучше настоящих.
2 — На эти фальшивые документы мы сняли отличные апартаменты с быстрым интернетом в замечательном городке на берегу моря. Мы купили новый компьютер и ноутбук, на который установили свежий софт.
3 — Мы открыли счет в банке с помощью все тех же фальшивых документов, на который положили немного денег и получили подлинную дебитную карточку.
4 — Создали счет в e-gold, который пополнили деньгами с банковского счета.
5 — Немного позже мы открыли счет в e-bullion, пополнив его… вашими деньгами, дорогие идиоты-инвесторы.
Итак, в наличии e-gold, интернет, место для сна, еды и пр. — и все это без возможности отследить нас. Основной вопрос был следующий: «Должны ли мы открыть настоящую компанию?». Мы решили, что НЕТ. Люди так глупы, что поверят всему, что прочитают. И знаете что? Invex Ltd. и Lomax Group Corp. — чистой воды фантазия.
Итак, теперь можно начинать работать!
1 — Регистрируем домен и заказываем сервер в katzglobal (идеальный вариант для мошенников!), оплачиваем с e-gold.
2 — Позже заказываем выделенный сервер и оплачиваем кредиткой с банковского счета, см. выше.
3 — Арендуем Prolexic — оплачиваем банковским переводом с e-gold через обменник, деньгами идиотов-инвесторов.
Специалистам, желающим отследить нас по IP, мы дружески советуем зайти на Google и посмотреть материалы по JAP, Freenet, I2P, TORR и т.д. Вы поймете, что наш IP может быть какой угодно локализации (прогоняется через сервера, которые не могут отслеживать адреса). И даже если вы в итоге докопаетесь до последнего IP, то найдете место где мы жили и покинули несколько недель назад — тот самый офис у моря. Компьютеры мы пожертвовали в рамках благотворительности, жесткие диски уничтожили.
Другие профи скажут: «Давайте отследим деньги!» Отличная идея, но не забывайте, что даже ******* террористов не удается отследить специальными. средствами.
Как мы вывели ваши приятные пожертвования? Это просто, спасибо mygcard, поддерживающих сотни анонимных дебетовых карт, которые мы и наши друзья используем в разных странах! Ален Виньярд из mygcard получил от нас $20.000 на руки, за помощь в поиске ATM без ограничения «$800 в день», и разъяснение, как использовать карты наилучшим образом. Ален попытался кинуть нас позже, но это другая история…
Мы также использовали банковские переводы с лучших обменников, у которых нет никаких проблем с отправкой $100,000 или $200,000 каждые 3 дня в банки Панамы, BVI и других приятных оффшорных зон, за пределами Еврозоны и Штатов. Попробуйте отследить деньги там, дорогие друзья!
Ах да, об обменниках. Работали мы тут с одним из Австралии, у которого на сайте написано, что проверяет «все данные клиентов», и которого поэтому поначалу побаивались. Ха! Его комиссия 2%, а мы дружески предложили ему на 2% больше «для сохранения приватности». Посмотрите на наш диалог по email:
ОН: 2% дополнительно — очень хорошее предложение, но чисты ли ваши деньги? Мы не работаем с мошенниками.
МЫ: Конечно! Да как вы могли подумать! Мы честные бизнесмены и просто не хотим «светиться».
ОН OK, я вижу вы честные ребята, переводите мне деньги и 4% комиссии вместо обычных 2% меня устроят.
Спасибо вам, мистер G. ))
Так как у меня хорошее настроение, я скажу вам еще кое-что: большинство крупнейших HYIP открыто нами, командой профессионалов. И когда другие покушаются на наш рынок — оп! Если это интересные люди, мы стараемся подкупить их, если нет — DDOS атаки вырубают их сайты. Чтобы быть уверенными в высоких оценках, мы также платим нескольким мониторинговым проектам, в т.ч. крупнейшим и «наиболее надежным» (ЛОООООЛ)!
Наш бизнес — делать деньги. Мы используем 20% полученных денег для помощи бедным, 20% отдаем некоторым «политическим» группам, борющимся против ислама (Эй, ребята из Эмиратов, Бахрейна, Кувейта и т.д. и т.п., вы читаете это? СПАСИБО ВАМ, и баланс — в нашу пользу!
У нас одновременно работает дюжина HYIP, одни закрываются, тут же открываются новые! Мы работаем так уже несколько лет и все идет отлично!
Но знайте, вполне МОЖНО получить доход в HYIP: просто делайте это БЫСТРО! Пример: teamaaronshara@bellsouth.net получил в Invex от нас $6,580 прибыли комиссионными от таких идиотов, как вы. Эти люди — настоящие подонки: они делают деньги на Ваших потерях!
Как сказал сообразительный парнишка на одном из форумов, «не было никаких гарантий, поэтому не надо кричать». ДА! Мы никогда и никому не даем гарантий (исключение план Titanium, и знайте, что из ЭТИХ ребят никто еще не кричал на вашем форуме, угадайте почему!) Мы даже рекомендуем желающим гарантий идти в их местные банки. Они не хотят? ЭТО ИХ ВЫБОР!
Когда мы читаем ваш и другие форумы, мы смеемся! Большинство из Вас уже теряло деньги в других HYIP? В наших HYIP’ах — уж наверно, точно. Вы не хотите понять то, что ясно даже ребенку! Итак, вы продолжаете «инвестировать» здесь и там, и это хорошо — ДЛЯ НАС! А вот хорошо ли для вас — не уверен. Когда я вижу ВЕЛИКОГО СПЕЦИАЛИСТА, который гордо говорит, что потерял $40,000 в Invex, но обязательно отыграется на других HYIP, МЫ СМЕЕМСЯ, ПАДАЯ СО СТУЛЬЕВ )))) Многие фонды в его новом списке «не-понзи» — наши… )))).
Схема Понци» — англ. Ponzi Scheme, является инвестиционной схемой, которая обеспечивает доходы более ранних инвесторов за счет средств, полученных от более поздних инвесторов.
Это письмо позволяет сделать следующие выводы:
- Большая часть инвестиционных фондов — пирамиды, основная задача которых собрать средства и скрыться с ними;
- На этом сверхдоходном рынке не первый год работают профессиональные команды;
- Отличить реальный проект от грамотной пирамиды, нет никакой возможности. Качественная пирамида с невысокими процентами будет работать долго, чтобы собрать максимальную прибыль (как правило, миллионы долларов);
- Все слова о гарантиях, подтверждаемые: адресами, документами, номерами счетов в банках — все это можно подделать;
- Мониторинги, особенно известные западные, не вызывают никакого доверия, т.к. места в них покупаются и продаются.
